World Check es una extensa base de datos de risk intelligence y due dilligence, utilizada globalmente por instituciones financieras y otras organizaciones para:
- Cumplir con las obligaciones de Know Your Client (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).
- Identificar y mitigar posibles riesgos asociados con individuos y entidades.
- Realizar análisis de riesgo y reputación.
La base de datos de World Check contiene información de fuentes de dominio público e incluye:
- Personas Políticamente Expuestas (PEP), sus familiares y asociados cercanos.
- Listas mundiales de sanciones (emitidas por gobiernos y organismos internacionales).
- Individuos y organizaciones de «alto riesgo» o con posibles vínculos a delitos financieros, crimen organizado, terrorismo, etc.
Este nuevo proceso aplica para Persona Física y Persona Moral.
World Check en Shield
Registro de Candidatos
Los clientes podrán registrar al candidato (Persona Física y Persona Moral) dentro de un perfil que incluya este proceso, completando los siguientes datos según el tipo de registro:
Registro por CURP
CURP
Nombre(s)
Apellido paterno
Apellido materno
Correo electrónico
Perfil asignado
Además, en el apartado de Datos demográficos, será necesario solicitar al candidato la siguiente información:
País de nacimiento
Nacionalidad
País de locación
El registro solo se enviará a BlackTrust.app una vez que el candidato haya completado estos campos demográficos.
Cuando la información esté completa, el sistema enviará automáticamente la solicitud a World Check para su validación.
Visualización del resultado en Shield
Los clientes podrán consultar el resultado del proceso World Check directamente desde el perfil del candidato en Shield.
En la pestaña del proceso se mostrará la siguiente información:
Estatus del proceso
Fecha de inicio e inserción
Fecha de finalización
Resultado final (Aprobado / No aprobado)
También se habilita la opción de descargar un reporte en PDF, el cual contendrá los mismos datos visibles que en plataforma.
Importante:
🚨 Por motivos de confidencialidad y cumplimiento, no se mostrará información sensible obtenida directamente de las consultas en World Check, únicamente el resultado final y las fechas del proceso.
El candidato podrá ser registrado nuevamente en la plataforma siempre que se haga con un perfil distinto.
World Check en BlackTrust.app
Registro de Candidatos
Los clientes podrán registrar al candidato dentro de un paquete que incluya este proceso, completando los siguientes datos según el tipo de registro:
Dependiendo del tipo de registro, se solicitarán los siguientes datos:
Registro por National ID (solo México)
National ID
Nombre(s)
Apellido paterno
Apellido materno
Nacionalidad
País de nacimiento
País de locación
Los campos se adaptarán de manera dinámica dependiendo de los microservicios incluidos en cada paquete.
Registro por Nombre (México y LATAM)
Nombre(s)
Apellido paterno
Apellido materno
Sexo
Estado y país de nacimiento
Nacionalidad
Fecha de nacimiento
País de locación
Los campos se adaptarán de manera dinámica dependiendo de los microservicios incluidos en cada paquete.
Visualización del resultado en BlackTrust.app
Los clientes podrán consultar el resultado del proceso World Check directamente desde el perfil del candidato (Persona Física y Persona Moral) en BlackTrust.app.
Al hacer clic en “Ver detalle” dentro de la card de World Check, se mostrará la siguiente información:
Leyenda: “Este resultado fue validado y verificado a través de LSEG World-Check”
Fecha de creación del caso
Resultado final (Aprobado / No aprobado)
También se habilita la opción de descargar un reporte en PDF, el cual contendrá los mismos datos visibles que en plataforma.
Importante:
🚨 Por motivos de confidencialidad y cumplimiento, no se mostrará información sensible obtenida directamente de las consultas en World Check, únicamente el resultado final y las fechas del proceso.
¿cómo funciona el proceso de evaluación wC-BlackTrust.app?
Una vez que la información es enviada, World Check inicia la búsqueda y validación del candidato (Persona Física y Persona Moral).
El proceso se comporta de manera semi-automática, dependiendo de los resultados encontrados:
Escenario 1: Sin coincidencias encontradas
El sistema asigna automáticamente el resultado como “Aprobado”.
El proceso finaliza y el resultado se envía directamente a Shield.
Escenario 2: Coincidencias detectadas
El resultado preliminar se marca como “No aprobado”.
El caso se envía al Quality Center (QC) para una revisión manual por parte del equipo de analistas.
Una vez confirmada la evaluación, el resultado final se envía a Shield.
Evaluación en Quality Center
Para garantizar la precisión en los resultados, los casos con coincidencias pasan por una validación manual en el Quality Center.
El equipo de analistas debe de revisar la información obtenida desde World Check y validar la autenticidad de las coincidencias antes de emitir un resultado final.
Información disponible para los analistas
Datos demográficos del candidato
Datos de la consulta:
Case ID
Fecha de creación del caso
Número de coincidencias
En los registros con coincidencias podrán visualizar:
- Nombre
- Alias coincidente
- % de coincidencia
Categoría del hallazgo (PEP, sanciones, organismos de justicia, cumplimiento, etc.)
Género
- Fecha de nacimiento
- Lugar de nacimiento
- Nacionalidad
- País de locación
- World Check ID
- Check box
Al seleccionar alguno de los registros encontrados, se abrirá un modal en el que el equipo de analistas podrá visualizar la información completa a través de las siguientes pestañas:
Información de identidad: Datos del candidato y una sección de comparación de los datos registrados VS datos encontrados por World Check.
Alias: Todos los sobrenombres con los cuales se tiene realizó la búsqueda en World Check.
Información adicional: Resumen de la biografía del candidato, familiares, informes del historial respecto a todas las violaciones o cualquier actividad considerada como de riesgo al público.
Clasificaciones: Detalle de las sanciones y listas mundiales en las que se encontró al candidato dentro del dataset de World Check.
Fuentes: Todos los enlaces de los sitios digitales y públicos de donde se recolectó información.
Dentro de la evaluación, el equipo podrá:
Confirmar o modificar el resultado (de “No aprobado” a “Aprobado”).
Agregar comentarios en el campo “Agregar Extras” (obligatorio si se realiza un cambio de resultado).
Importante:
- El equipo de analistas solo podrá editar el campo de comentarios extras y seleccionar una casilla por evaluación.
- Es necesario seleccionar mediante el checkbox el registro que coincida con el candidato registrado (Persona Física o Persona Moral).
- La confirmación del resultado podrá también realizarse desde el detalle del registro, sin necesidad de marcar la casilla. La plataforma identificará y tomará como seleccionado el registro actualmente visualizado por el equipo de analistas.
- Una vez que se seleccione el registro y se asigne un resultado, se mostrará un modal con una alerta para confirmar el resultado de la evaluación.
- La información de la evaluación podrá consultarse en cualquier momento a través del Buscador Universal.
- Será posible modificar el resultado una vez concluida la evaluación y solo se permitirá un único cambio de resultado por evaluación.
- Esta modificación aplicará tanto para resultados asignados de forma automática como manual.
Esta evaluación y visualización aplica para Persona Física y Persona Moral.
